Le Livret Bourse Investissements (LBI) offre une solution d’épargne accessible pour investir dans les actions de l’Union Européenne. Géré activement, ce fonds est éligible au Plan d’Épargne en Actions (PEA) et ne requiert aucun minimum de souscription. Il s’adresse aux épargnants cherchant à dynamiser leur capital sur le long terme via une approche centrée sur la qualité et la croissance.
Présentation du Livret Bourse Investissements
Le LBI est un fonds à forme sociétale à conseil d’administration, spécialisé dans la gestion de fonds. Son siège est situé au 19 Place Vendôme, 75001 Paris. La société est joignable par téléphone au 01 85 09 74 39 ou par email à contact@lbi.finance.
Qu’est-ce que le Livret Bourse Investissements ?
Le Livret Bourse Investissements est une SICAV (Société d’Investissement à Capital Variable) de droit français, créée en 1972. Il s’agit d’un OPCVM (Organisme de Placement Collectif en Valeurs Mobilières) nourricier. Son objectif est de capter la performance des marchés actions européens en répliquant la stratégie d’un fonds maître reconnu.
Fonctionnement du Livret Bourse Investissements
En tant que fonds nourricier, le Livret Bourse Investissements investit la quasi-totalité de ses actifs dans le fonds maître DNCA INVEST Euro Dividend Grower (ISIN LU2343999186). La gestion est assurée par la société DNCA Finance, avec CACEIS Bank comme dépositaire.
Le style de gestion est actif, de type « Quality GARP », se concentrant sur des sociétés européennes sélectionnées pour leur capacité à maintenir une croissance de leur dividende. Le fonds est exposé à hauteur de 75 % minimum aux actions de l’Union Européenne via le fonds maître. Le produit offre une bonne liquidité, sans frais de sortie facturés à l’épargnant.
💡 Notre conseil
Pour maximiser vos gains, envisagez de conserver vos investissements au moins cinq ans afin de bénéficier d’une fiscalité avantageuse via le PEA.
À qui s’adresse le Livret Bourse Investissements ?
Ce livret s’adresse aux épargnants souhaitant investir sur les marchés actions, dans une optique de moyen à long terme. Il convient particulièrement aux investisseurs recherchant une diversification au sein de leur portefeuille. Son éligibilité au PEA en fait un véhicule adapté pour optimiser la fiscalité de ses plus-values potentielles.
⚠️ À garder en tête
Comme tout investissement en actions, ce fonds présente un risque de perte en capital. Sa valeur est sujette aux fluctuations des marchés boursiers européens.
Atouts clés du Livret Bourse Investissements
Une accessibilité optimale
Le fonds est accessible à tous les budgets, puisqu’il ne fixe aucun minimum de souscription.
Un cadre fiscal avantageux
Le Livret Bourse Investissements est éligible au Plan d’Épargne en Actions (PEA), permettant de bénéficier d’une fiscalité allégée sur les gains après cinq ans de détention.
Une gestion de qualité
La stratégie de gestion active, dite « Quality GARP » (Growth At a Reasonable Price), vise à identifier des entreprises de qualité dont le potentiel de croissance semble sous-évalué, avec un accent mis sur la croissance du dividende.
✅ À retenir
Le Livret Bourse Investissements se distingue par son accessibilité, sa fiscalité avantageuse et son orientation responsable. Un choix judicieux pour une diversification en actions européennes.
Une approche responsable
Le fonds s’inscrit dans une démarche d’investissement durable. Il est classifié Article 8 selon la réglementation européenne SFDR et détient le label ISR (Investissement Socialement Responsable).
Conditions et frais du Livret Bourse Investissements
Le Livret Bourse Investissements ne requiert aucun minimum de souscription. Les frais d’entrée maximum sont de 2 %. Il n’y a pas de frais de sortie. Les frais de gestion courants sont prélevés au niveau du fonds maître et s’élèvent à 0,25 % TTC par an. Le fonds ne facture ni commission de surperformance ni commission de mouvement.
Parcours de souscription
Pour souscrire au Livret Bourse Investissements, les épargnants peuvent se rapprocher d’un conseiller financier qualifié. Des conseillers comme Nathalie BOUILLOUD (ORIAS 07011115) peuvent accompagner les investisseurs dans leurs démarches. La souscription peut s’effectuer via un compte-titres ordinaire ou un PEA. Il est essentiel de consulter la documentation réglementaire (DICI) avant toute décision.
Le conseil de l’expert
Par Nathalie BOUILLOUD, conseillère en gestion de patrimoine (ORIAS 07011115), exerçant au 54 Avenue de la Basse Navarre Bâtiment A, 2ème étage 64990 Saint-Pierre d’Irube.
Contacts et informations pratiques
Société de gestion
LBI Livret Bourse Investissements
19 Place Vendôme, 75001 Paris, France
Téléphone : 01 85 09 74 39
Email : contact@lbi.finance
Site : https://www.livretbourseinvestissements.com
Documentation produit
Le fonds est disponible sous deux parts : RC (Capitalisation, ISIN FR0000287955) et RD (Distribution, ISIN FR0013516291).
Brochure (Natixis) : https://www.im.natixis.com/fr/search/lu2343999186
Fiche OPCVM (Part RC) : https://www.lbi.finance/opcvm/livret-bourse-investissements-rc-fr0000287955/
Page DNCA (Part RC) : https://www.dnca-investments.com/fr/funds/dnca-invest-euro-dividend-grower/lu2343999186
Page Fonds Maître (DNCA) : https://www.dnca-investments.com/fr/funds/dnca-invest-euro-dividend-grower
Pour souscrire
Nathalie BOUILLOUD
54 Avenue de la Basse Navarre Bâtiment A, 2ème étage 64990 Saint-Pierre d’Irube
Téléphone : 05 64 11 61 95
Email : contact@nathaliebouilloud.fr
Site Web : https://www.bouilloud-nathalie.fr/
Questions fréquentes
Qu’est-ce qu’un fonds nourricier ?
C’est un fonds qui investit au moins 85 % de ses actifs dans un autre fonds, appelé fonds « maître ». Le Livret Bourse Investissements réplique ainsi la performance du fonds DNCA INVEST Euro Dividend Grower.
Le fonds est-il éligible au PEA ?
Oui, le Livret Bourse Investissements (parts RC et RD) est éligible au Plan d’Épargne en Actions (PEA).
Quels sont les principaux frais ?
Les frais d’entrée maximum sont de 2 %. Les frais de gestion annuels sont de 0,25 % TTC (au niveau du maître). Il n’y a pas de frais de sortie ni de commission de surperformance.
Comment récupérer mon investissement ?
Le fonds offre une liquidité quotidienne. Les rachats (ventes de parts) sont possibles à tout moment, sans frais de sortie.
Le fonds est-il considéré comme durable ?
Oui, le fonds est classifié Article 8 (SFDR) et bénéficie du label ISR, intégrant des critères environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG) dans sa stratégie.
Quels sont les risques associés ?
Comme tout investissement en actions, ce fonds présente un risque de perte en capital. Sa valeur est sujette aux fluctuations des marchés boursiers européens.